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《城市商業銀行發展報告(2021)》:城商行發展能力穩步提升

來源:www.xwzhw.cn  發布時間:2021-11-01  瀏覽:15822  字體【 【關閉】
 
記者 李林鸞
近日,中國銀行業協會城商行工作委員會發布《城市商業銀行發展報告(2021)》(以下簡稱《報告》)。
2020年,面對新冠肺炎疫情的沖擊和國內外復雜的經濟形勢,城商行、民營銀行展現出持續發展的韌性,各項業務穩健經營,管理水平持續提升,黨的領導與公司治理有機融合,金融抗疫取得決定性勝利,不良資產得到大力處置,經營特色更加鮮明。
《報告》認為,城商行在過去一年規模穩健增長,發展能力穩步提升,主要效益指標處于合理區間,風險抵御能力增強。
數據顯示,截至2020年末,城商行總資產41.1萬億元,同比增長10.2%,較2019年末上升1.7個百分點;總負債38.2萬億元,同比增長10.6%,較2019年末上升2.2個百分點。2020年城商行實現營業收入8856億元,同比增長3.2%,增速較2019年末下降10.2個百分點;其中,利息凈收入達到7573億元,同比增長6.3%,較2019年末下降6個百分點。2020年末不良貸款余額3660億元,較2019年末減少414億元;不良貸款率1.81%,較2019年末下降0.51個百分點,實現不良雙降。
經營管理水平持續提高
《報告》提到,城商行切實加強黨的領導,推進實現黨的領導與公司治理有機融合。全面推進黨建進章程工作,完善“雙向進入,交叉任職”領導體制,把黨的領導融入公司治理各環節,全面貫徹落實黨中央各項決策部署,堅持黨管干部、黨管人才原則,管好“關鍵少數”,確保黨引領發展方向。推動黨建管理的規范化、標準化,強化黨員隊伍素質能力提升,深入實施“黨建+”工程,有效促進黨工團一體化,實現黨建工作與業務發展相互融合、相互促進。
同時,不斷強化作風建設,深入推動黨員教育走深走實,切實提高紀委監督執紀問責能力,積極營造清廉文化氛圍,推動合規穩健發展。規范股東行為,在股東穿透管理、股權質押轉讓和股東關聯交易等方面出實招、用實勁、求實效,遏制股東違規。進一步明確“三會一層”職能,加強董事會建設,做實監事會監督功能,改進經營層經營管理效率。增強信息披露的主動性,提高信息披露的質量,進一步重視輿論引導及與投資者的溝通。
在黨的領導下,城商行充分發揮地方法人金融機構反應速度快、決策鏈條短、地緣人緣熟的優勢,聚集主責主業,提升管理水平。
《報告》具體介紹,業務方面,過去一年,城商行公司業務穩健發展,聚焦區域戰略重點領域,圍繞區域稟賦推動特色化發展,精準服務民營小微企業,積極推動地方綠色發展。零售業務全面提升,業務占比和貢獻度逐年提高,消費金融、財富管理、信用卡等業務取得新發展。金融市場業務合規發展,同業資產占比、同業理財投資規模、表內非標資產占比等均持續下降,地方債資產投放規模大幅度提高。
經營管理方面,城商行授信與風險管理能力顯著提升,落實全面風險管理措施,通過科技賦能創新授信作業模式和風控管理機制,強化統一授信管理機制建設和授信全流程風控體系建設。數字化轉型取得進一步發展,數字化轉型上升為重要發展戰略,優化配套體制機制,夯實科技與數據基礎。
經營特色更加鮮明
《報告》還列舉了城商行、民營銀行在創新發展過程中涌現出的優秀案例,透露出這個行業各機構經營特色更加鮮明。
其中,普惠金融方面,江蘇銀行推出“隨e融”產品服務小微融資,齊魯銀行上線普惠微平臺為小微企業提供金融服務。綠色金融方面,杭州銀行踐行“兩山”理念深耕綠色金融,助力實現碳達峰、碳中和目標。服務鄉村振興方面,中原銀行推出“鄉村在線”平臺創新項目服務鄉村治理、村民生活和農村產業發展,桂林銀行構建“市—縣—鄉—村”四級服務網絡提升服務鄉村振興實效。公司治理方面,蘇州銀行在全國首推金融倫理工作頂層設計,青島銀行嚴選股東、優化結構夯實公司治理基礎。數字化轉型方面,微眾銀行將鯤鵬芯片應用于分布式銀行系統架構,西安銀行應用流程機器人技術(RPA)實現業務流高效自動化處理。
此外,《報告》進一步提出,民營銀行聚焦自身優勢,堅守發展定位,以服務民營小微為己任,用金融科技解決普惠金融難題,持續完善公司治理,積極探索和推進差異化發展,與傳統銀行形成有效互補,服務實體經濟“毛細血管”的作用顯著提升。
數據顯示,2020年,民營銀行持續服務小微、雙創、“三農”和社區等薄弱環節,在普惠小微金融領域持續發力,年末小微企業貸款余額1919.9億元,較年初增長127%。

責任編輯:楊青
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